Bilt Rewards-Programm – Alles, was du wissen musst

Aktualisiert für 2026: Dieser Beitrag wurde ursprünglich 2023 veröffentlicht. Für die neuesten Strategien und einen umfassenden Leitfaden, lies Credit Card Rewards for Expats: Maximize Points, Miles & Cash Back (2026).

Dieser Beitrag ist für dich, wenn du Kreditkartenprämienpunkte durch Mietzahlungen in den USA verdienen möchtest. Stand Juli 2023 gibt es nur ein Kreditkartenprämienprogramm, das dies ermöglicht: das Bilt Rewards-Programm. Dieser Beitrag enthält alles, was du darüber wissen musst.

Fangen wir mit den Grundlagen an: Was das Bilt Rewards-Programm ist und wie es funktioniert.

Was ist das Bilt Rewards-Programm?

Es ist ein Treueprogramm, das es dir ermöglicht, „Punkte zu verdienen, wenn du mit der Bilt Rewards Alliance mietest oder mit der Bilt Mastercard® bezahlst."

Du kannst die Punkte an über 100 Airlines, Hotels, Fitnesspartner und mehr übertragen.

Wie funktioniert das Bilt Rewards-Programm?

Es ist ganz einfach. Du kannst dich direkt auf der Website anmelden (das ist mein Referral-Link, wenn du mich unterstützen möchtest). Du musst dich nicht für die Bilt Mastercard anmelden, um Punkte für Mietzahlungen zu erhalten, solange du mit der Bilt Rewards Alliance mietest. Das Verdienstlimit ist jedoch auf bis zu 3.000 Punkte pro Jahr ohne die Mastercard begrenzt. Und ehrlich gesagt sind 3.000 Punkte/Jahr nicht viel (obwohl es kostenlos ist). Ich empfehle daher, die Bilt Mastercard zu bekommen, wenn du ernsthafte Prämienpunkte verdienen möchtest. Das jährliche Verdienstlimit für die Bilt Mastercard beträgt 50.000 Punkte. Du verdienst 1 Punkt für jeden Dollar an Miete.

Wer zahlt für die Punkte des Bilt Rewards-Programms?

Es gibt kein kostenloses Mittagessen, oder? Also fragst du dich vielleicht, warum es bis jetzt kein anderes Kreditkartenprämien­programm für Miete auf dem Markt gibt. Ich war auch neugierig darauf — es schien fast zu schön, um wahr zu sein :D (Ein bisschen Kontext: Du musst normalerweise zwischen 2-3 % Transaktionsgebühr zahlen, wenn du andere Kreditkarten zur Mietzahlung verwenden möchtest. Der Hauptgrund ist, dass dein Vermieter durch die Akzeptanz von Kreditkartenzahlungen die Bearbeitungsgebühr an mehrere Zwischenhändler wie Visa/Mastercard/Amex usw. zahlen muss. Der Vermieter berechnet dir daher eine zusätzliche Transaktionsgebühr, um diese Kosten zu decken.)

Laut Richard Kerr (VP bei Bilt) sind Vermieter begeistert vom Bilt Rewards-Programm, weil es sie Geld kostet, qualifizierte Mieter zu gewinnen und zu halten. Sie müssen oft Bargeld (oder Bargeldäquivalente wie freie 1-Monats-Miete) einsetzen, um neue Mieter anzuziehen; oder wenn bestimmte Wartungsprobleme auftreten und sie das Kundenerlebnis verbessern wollen, müssen sie das Angebot mit Bargeld (oder Bargeldäquivalent) versüßen. Mit Bilt Rewards können Vermieter Punkte als Empfehlungsboni oder Anmeldeboni oder zur Verbesserung des Kundenerlebnisses bei einem Wartungsproblem anbieten. Dieses Prämienprogramm hilft Vermietern, Marketing- und Kundendienstkosten zu sparen.

Bis 2024 verdient Bilt laut dem WSJ Geld, weil Wells Fargo verliert (bis zu) 10 Millionen Dollar monatlich und die Bearbeitungsgebühr selbst schluckt. Aus dem Artikel:

• „Etwa sechs Monate nach der Einführung der Kreditkarte begann Wells damit, Bilt eine Gebühr von etwa 0,80 % jeder Miet­transaktion zu zahlen, obwohl die Bank keine Interchange-Gebühren von Vermietern erhebt."
• „Wells zahlt Bilt auch 200 $ jedes Mal, wenn ein neues Kartenkonto eröffnet wird. Solche Vereinbarungen sind oft Airlines und anderen etablierten Kreditkartenprogrammen vorbehalten."

https://youtu.be/bw3JrvZrIyE?si=wsz13TB-pAr4J1St

Bilt verdient Einnahmen mit Transaktionen außerhalb der Miete

Interessanterweise lautet die Antwort auf Bilts offizielle FAQ zu „Wie verdient Bilt Rewards Geld?": „Bilt ist für Bewohner vollständig kostenlos und für Immobilienmitglieder kostenlos anzubieten. Wir verdienen Einnahmen mit allen Transaktionen außerhalb der Miete, indem wir eine Standard-Kreditkarten-Händlergebühr erheben." Was ist die typische gesamte Händlergebühr? Nun, laut Stripe sind dies die durchschnittlichen Bearbeitungsgebühren für Mastercard: Die Gebühren können von etwa 1,15 % + 0,05 $ bis 2,5 % + 0,10 $ pro Transaktion reichen. Die Bilt-Kreditkarte ist eine Mastercard.

Damit das Bilt Rewards-Programm nachhaltig ist, müssen sie genug Geld aus Transaktionen außerhalb der Miete verdienen, um die Punkte zu decken, die sie für Miete vergeben.

Das erklärt wohl, warum:

• Bilt keinen Anmeldebonus anbietet, weil die typischen guten Anmeldeboni von anderen Kreditkartenprämienprogrammen etwa 50.000 - 80.000 Punkte betragen (grob übersetzt 500 $+ Anmeldebonus). Ohne Anmeldeboni anzubieten und das Limit von maximal 50.000 Punkten/Jahr aus der Miete können sie die maximalen Punkte für Miete im ersten Jahr decken.
  • Sie verwenden die Kundengewinnungskosten (in Form von Anmeldeboni), um Bilt-Punkte für Miete im ersten Jahr zu finanzieren.
  • Auf diese Weise sind sie relativ „sicher", weil 50.000 Punkte dem Anmeldebonus von Chase, American Express oder CapitalOne entsprechen.
• Sie verlangen, dass du die Bilt MasterCard mindestens fünfmal außerhalb der Miete für jeden Zahlungszyklus verwendest, um Punkte aus der Miete zu verdienen. Das hilft ihnen, etwas Geld zu verdienen. Und noch wichtiger: Es ermutigt die Nutzer, die Gewohnheit zu entwickeln, die Bilt Mastercard häufig zu verwenden.
• Meine fundierte Vermutung (und ich könnte falsch liegen) ist, dass Bilt, um genug Geld zu verdienen, um die Punkte für Miete und ihren Overhead zu decken, eine kritische Masse erreichen muss, d.h. eine Mindestanzahl von Transaktionen außerhalb der Miete/Jahr. Daher haben sie, während sie diesen Punkt erreichen, ein Limit von 50.000 Punkten aus der Miete pro Jahr pro Karte.
• Bilt Protect nutzt sowohl Bilt als auch den Endnutzer. Was meine ich damit?
  • Mit Bilt Protect verbindest du dein Bankkonto mit Bilt, und Bilt zieht Gelder direkt von deinem Bankkonto ab, um deine Miete zu bezahlen.
  • Meine fundierte Vermutung ist, dass da dies ähnlich wie eine ACH-Überweisung ist, Bilt keine hohen Bearbeitungsgebühren im Vergleich zu einer Miete, die über Mastercard abgewickelt wird, zahlen muss. Das spart ihnen mehr Geld.
  • Für den Endnutzer kann das mit ihrer Kreditauslastungsrate und vielleicht ihrem Kredit-Score helfen, da Miete oft eine der größten monatlichen Ausgaben ist.

Ist es einfach, die Bilt Mastercard zu beantragen?

Aus meiner Recherche scheint es, dass du die Bilt Mastercard genehmigt bekommen solltest, solange dein Kredit-Score gut bis ausgezeichnet ist. Der Online-Bewerbungsprozess ist unkompliziert. Solange deine Kreditakte nicht eingefroren ist, solltest du den Genehmigungsstatus sofort erfahren.

Wenn deine Kreditakte eingefroren ist und du vergisst, sie vor der Bewerbung aufzutauen, keine Sorge, ruf einfach die angegebene Nummer an und sie werden es klären.

Wie zahlt Bilt Vermieter?

Bilt bietet mehrere Möglichkeiten, deinen Vermieter zu bezahlen: durch physische Schecks, das Online-Zahlungsportal deiner Immobilie, Venmo, Paypal oder, wenn deine Immobilie Teil der Bilt Alliance ist, füge einfach dein Zuhause in die Bilt App ein und nutze es zur Mietzahlung.

Die meisten von uns wohnen nicht in einer Bilt Alliance-Immobilie, daher ist es wahrscheinlich, dass wir das Online-Zahlungsportal der Immobilie nutzen werden, um Miete ohne zusätzliche Gebühr zu bezahlen. Um das zum Laufen zu bringen, gehe zur Bilt Rewards App oder Website und richte dein Bilt Rent Account ein. Bilt generiert eine eindeutige Routing-Nummer und Kontonummer für dich, die du in deinem Bewohnerportal verwenden kannst.

Du kannst mehr über diesen Prozess hier oder hier lesen, wenn du ein Bilt Alliance-Bewohner bist.

Wie viel ist jeder Bilt-Punkt wert?

Laut Richard Kerr, VP bei Bilt, in diesem Q&A-Video, ist jeder Bilt-Punkt 1,25 Cent wert, wenn du über das Bilt-Portal reist oder andere Aktivitäten durchführst.

Ist es einfach, Punkte von Bilt zu anderen Partnern zu übertragen?

Sobald du Partnerkonten mit Bilt verknüpfst, ist die Punktübertragung ziemlich unkompliziert und schnell. Es dauert bei mir normalerweise weniger als 1 Stunde, bis die Punkte übertragen sind. Auf der Bilt-Website steht, dass es bis zu 72 Stunden dauern kann.

Bilts Airline-Partner sind nicht umfangreich

Ein großes Manko für mich ist die Tatsache, dass du deine Bilt-Punkte NICHT zu Delta Airlines übertragen kannst. Unten ist die aktuelle (Aug. 2024) Liste der Airline-Partner:

• Alaska Airlines
• Avianca Lifemiles
• United MileagePlus®
• Air France/KLM Flying Blue®
• Virgin Red®
• Emirates Skywards®
• British Airways Executive Club
• Cathay Pacific
• Turkish Airlines Miles&Smiles
• Aer Lingus AerClub
• Iberia Plus
• Air Canada Aeroplan®

Wie du sehen kannst, ist die Liste ziemlich klein. Neben dem Fehlen von Delta siehst du auch Singapore Airlines nicht in der Liste, obwohl es eine der besten Airlines der Welt ist, besonders für internationale Flüge.

Bilt gewann den The Points Guy Readers' Choice Award

Bilt Mastercard® wurde gerade zum zweiten Mal in Folge als beste Kreditkarte ohne Jahresgebühr ausgezeichnet. Es ist also eine beliebte Karte ohne Jahresgebühr.

Bilt Rewards hat einen umfangreichen How-to-Bereich

Falls du weitere Fragen hast, besuche den FAQ-Bereich auf der Website. Während die Bilt-Benutzeroberfläche sehr benutzerfreundlich ist, ist ein umfassender FAQ-Bereich definitiv willkommen! Du kannst Antworten auf viele häufige Fragen finden wie:

Ich bin ein Bilt Alliance-Bewohner

Ich wohne außerhalb der Bilt Alliance

1. Wie füge ich mein Zuhause hinzu und entferne es?

1. Wie richte ich mein Bilt Rent Account ein?

2. Wie tätige ich eine Mietzahlung?

2. Wie finde ich den Einzahlungsverifizierungsbetrag für ein Bilt Rent Account?

3. Wie aktiviere ich BiltProtect Debit?

3. Wie richte ich Autopay über ein Bilt Rent Account ein?

4. Wie richte ich Autopay für Miete ein?

4. Wie bezahle ich die Miete per Scheck über Bilt Rewards?

Hast du noch Fragen?

Wenn du mehr über die Bilt-Kreditkarte erfahren möchtest, lies diesen Beitrag mit weiteren Informationen.

Das ist alles von mir. Ich finde das Bilt Rewards-Programm sowohl aus Verbraucher- als auch aus Geschäftsmodellperspektive wirklich interessant. Die große Frage für mich ist, ob Wells Fargo die Verluste lange genug aufrechterhalten kann, bis Bilt die Rentabilität erreicht. Was denkst du — ist dieses Modell nachhaltig, oder genießen wir gerade eine goldene Zeit, die nicht andauern wird?

Viele Grüße,

Chandler

P.S: Wenn du eine Bilt Mastercard beantragen und mich unterstützen möchtest, verwende diesen Referral-Link.